Money Management : Comment survire en Trading

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money management

Le money management est en trading le nerf de la guerre. Sans lui, il est impossible de réussir à gagner sa vie en tradant sur les marchés financiers. Ce manque de discipline finira par vous avoir même en étant chanceux. Voyons donc en détail ce qu’est le money management et pourquoi il est vital.

Le money management, c’est quoi ?

Il s’agit littéralement de la gestion de votre capital. C’est la gestion que vous allez appliquer pour le préserver. Il vous faut autant que faire se peut éviter de tout perte. Perdre des trades, c’est normal. Ceux gagnants doivent cependant vous faire gagner plus que vos pertes.

money management

Il est primordial de n’investir que de l’argent qui est dispensable. Afin de laisser les émotions de côté, considérez-le comme perdu.

L’extrême majorité de ceux qui perdent en bourse n’ont jamais appliqué de money management. Ils investissent sans relâche. Ils sont inconscient des risques. Ils se focalisent sur de faibles analyses et se laissent submerger par leurs émotions. Ils prennent donc des risques inconsidéré qui finissent par les ruiner.

L’art de survire en Trading

Le money management peut en un rien de temps vous transformer en ex-trader fauché. Il faut y prêter une attention toute particulière et être extrêmement rigoureux dans sa conception et son suivi.

D’autre part, la cupidité et l’égo viendront sans cesse vous côtoyer lors de vos séances de trading. Par conséquent, la rigueur que vous donnerez à votre gestion financière vous armera afin d’y faire face.

« Le money management à lui seul, peut faire la différence entre le succès et l’échec. »

L’objectif d’un bon money management ne tiens pas tant au fait de gagner de l’argent qu’au fait de ne pas trop en perdre. La plupart des traders débutants visent des rendements élevés à l’image des 10% par jour ou par semaine.

devenir trader money management trading

Nul besoin d’enquêter longuement pour voir certaines personnes se vanter d’avoir réussi des trades énormes.

Quelques semaines plus tard, nous nous retrouvons généralement avec deux profils différents :

  • ceux qui ont disparu ;
  • ceux qui ne semblent pas être si honnête que cela.

La bourse ne pardonne pas. Il est préférable de viser un rendement raisonnable mais régulier.

Entrer en recherche constante de gros rendements amène souvent à sa propre perte. Les gros gains possiblement acquis font régulièrement pâle figure face aux énormes pertes qui les surpassent. Pour la plupart, ce n’est pas viable dans le temps.

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Appliquer concrètement un Money Management

Quels critères nous permettent de concevoir un bon money management ?

Les 3 principaux facteurs vont concerner :

  • la taille des positions ;
  • le risque par position ;
  • le ratio risque / rendement.

Voyons cela un peu plus en détails.

Tailles des positions

les dividendes

La taille des positions va varier en fonction des actifs que vous allez trader.

Les CFD ou les devises peuvent par exemple vous permettent de prendre des très petites positions.

Toutefois, cela doit être indiqué dans votre money management.

Plus une position est grosse, moins vous aurez de marge de tolérance si le titre ne part pas dans le bon sens.

Si vous tradez un actif très volatile, il conviendra de limiter la taille de la position afin de limiter les pertes potentielles.

Risque par position

risque de l'investissement dans l'or

Dans le money management, il s’agit là d’un des éléments centrales.

Le risque par position est défini en fonction:

  • de votre capital
  • du montant que vous êtes prêts à perdre à chaque position.

Le pourcentage de risque évolue en fonction de chacun. Il est cependant recommandé pour durer, de ne jamais risquer plus de 1 à 3% de votre capital sur chaque trade.

Exemple : si vous avez 1000€ de capital et que vous ne souhaitez pas risquer plus de 2% de votre portefeuille, votre position aura une marge de 20€ avant de clôturer en perte.

Ratio Risque / Rendement

Le ratio risque / rendement (RR) définit vos objectifs de gains et de pertes.

Prenons par exemple une action lambda valant 10€. Vous en achetez une, espérant réaliser un plus-value.

Vous avez la possibilité d’appliquer different type de RR (1/1, 1,5/1, 2/1,3/1 etc…)

Un RR de 1/1 signifie que pour gagner 1, vous êtes prêts à perdre 1.

Pour cette action à 10€ :

  • vous avez une valeur de 10€ ;
  • vous avez un objectif de 11€ ;
  • vous êtes prêt à vendre à 9€ ;
  • vous êtes prêt perdre 1€ sur votre action.

Ce RR est très sécuritaire. il offre cependant difficilement une rentabilité sur le long terme.

Pour un RR de 2/1, votre objectif est de :

  • vendre votre action à 12€ ;
  • n’accepter de ne perdre que 1€ ;
  • avoir une vente à perte maximum de 9€.

Plus le RR de votre money management est élevé, plus vos gains sur le long terme le sont aussi. Cependant, viser un RR de 8/1 par exemple est très ambitieux.

Bien que cela soit réalisable, les positions resteront plus ouvertes. Les chances d’y parvenir seront également plus faibles.

Conseil : Un RR idéal pour débuter en trading se situerai en 1/1 et 1/3.

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Les 3 règles à suivre impérativement

Vous en savez maintenant bien plus sur le money management. Voyons les trois règles élémentaires à suivre. Elles vous permettront de ne pas vous bruler les ailes et d’envisager le trading sur du long terme.

N’utilisez pas l’effet de levier

levier immobilier

Cet outil puisse s’avérer extrêmement lucratif. Il est tout autant efficace dans l’anéantissement instantanée de votre capital.

L’effet de levier vous permet en effet de prendre des positions de 20 000€ avec un capitale de 500€.

Les gains peuvent se révéler extrêmes. La possibilité de voir votre compte de descendre sous le barre du zéro l’est tout autant.

Le risque est énorme. Il est à bannir dans un bon money management sérieux.

Généralement, ce sont les courtiers qui s’enrichissent grâce à l’effet de leviers.

Laissez l’égo de coté et soyez discipliné

discipline

Votre égo se révèlera votre pire ennemi.

Si la position ne suit pas le sens que vous aviez envisagé, votre égo vous poussera à la laisser ouverte en espérant qu’elle remonte.

Vous espèrerez ainsi prouver que vous aviez raison.

Grave erreur. Votre money management impose la coupure d’une position à X€ ?

Respectez-le et coupez votre position. Votre égo s’en remettra, et votre portefeuille vous remerciera.

Oubliez la méthode miracle

miracle

Vous avez un plan de trading et une stratégie de trading simple et efficace ?

Conservez là ! Ne cherchez pas à trouver la méthode miracle ou les indicateurs qui vont faire la différence.

Plus votre stratégie est simple, mieux vous arriverez à la maintenir en place.

Il en va de même pour votre money management.

En matière de trading, la simplicité est votre allié, surtout si vous cherchez à exercer sur du long terme.

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Ce qu’il faut retenir

Le money management est l’une des clefs absolument indispensable si vous souhaitez réussir en matière de trading. Prenez le temps de calculer soigneusement chaque position avant d’y prendre part.

Mieux vaut laisser passer une bonne occasion que de s’engouffrer dans une perte à venir.

Un bon money management vous protège également des grosses pertes. L’objectif est d’avoir le plus de trades gagnants possibles. Cela tout en contrôlant les pertes afin d’en minimiser leurs impacts sur votre portefeuille.

Formez-vous, prenez le temps de vous entraîner, soyez discipliné et vous pourriez bien réussir.

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